转型贷款、碳账户、绿色工厂融资：湖南双碳金融多点落地

发布时间：2026-11-06 19:01:15浏览次数：

人民银行湖南省分行依托制度建设与落地实践，协同推进绿色金融、转型金融协同发展，落实金融 “五篇大文章” 部署。在转型金融方面，该行联合省委金融办等五部门出台湖南省转型金融支持活动目录与工作指引（试用版），落地本土化转型金融标准，引导金融机构开发带激励约束机制的转型信贷产品，在钢铁、有色、造纸、汽车制造等重点行业落地省内首单转型贷款。

截至 2026 年 9 月末，全省转型贷款投放规模达 23.3 亿元。同时用好碳减排支持工具，聚焦节能降碳、资源循环、清洁能源等六大领域 40 个子行业，持续推广 “碳账户 +” 金融模式，放大央行低成本资金撬动效应，9 月末碳减排贷款余额同比提升 11.6%。该行还联动工信部门搭建绿色工厂融资对接渠道，向金融机构推送企业清单与融资诉求，促进银企精准对接。数据显示，截至 9 月末湖南绿色贷款余额 1.48 万亿元，同比增长 12.7%。今年以来，人行湖南省分行依托金融 “五篇大文章” 协调机制，出台专项工作指引，引导金融机构优化信贷投向、打造差异化金融产品，持续强化现代化产业金融供给，以绿色与转型金融合力赋能湖南经济高质量发展。

具体如下：

今年以来，中国人民银行湖南省分行积极发挥全省金融“五篇大文章”协调机制作用，印发全省金融“五篇大文章”工作指引，引导省内金融机构优化金融资源配置，创新特色金融产品与服务，持续加大现代化产业金融支持力度，为湖南经济高质量发展提供了较为有力的金融支撑。截至2026年9月末，全省金融“五篇大文章”领域贷款余额同比增长9.5%，占各项贷款余额的40.8%，较上年同期提高1.8个百分点。

一、立足特色与周期，推动科技金融赋能产业创新突破

一方面，开展科技金融“湘伴前行·一市一业”行动。联合省直相关部门、市州政府，聚焦合成生物、高端电子元器件、钢铁新材料、装备制造等地市特色科创产业举办6场政金企对接活动，现场进行产业链推介、金融产品和服务宣讲、企业路演等，强化产融合作，促进相关产业融资360亿元、支持企业2700余家。另一方面，推进科技金融“湘伴前行·一行一品”行动。通过一对一指导、专项政策支持等方式，推动辖内招商银行、农业银行、浦发银行等金融机构围绕科技型企业生命周期迭代升级“招翼贷”“科创湘易贷”“浦湘创新积分贷”等金融产品，有效支持一批有潜力的科技型企业发展。截至2026年9月末，全省科技型企业贷款余额同比增长21.5%。

二、依托制度与实践，推动绿色金融与转型金融共同发展

一是加强转型金融体系建设。联合省委金融办等五部门印发《湖南省转型金融支持经济活动目录（试用）》《湖南省转型金融工作指引（试用）》，推动转型金融标准试用落地，指导金融机构创新具有奖惩机制的转型贷款产品，在汽车制造、有色、造纸、钢铁等多个行业落地全省首笔转型贷款。截至2026年9月末，全省已发放转型贷款23.3亿元。二是用足碳减排支持工具。重点支持节能降碳、资源循环利用、绿色能源等6大领域40个子行业。推广“碳账户+”金融服务，发挥央行资金杠杆作用。截至9月末，全省金融机构碳减排贷款余额同比增长11.6%。三是开展绿色工厂融资对接，联合省工信厅向金融机构推送绿色工厂企业名单及相关融资需求，推动银企精准匹配。截至9月末，全省绿色贷款余额1.48万亿元，同比增长12.7%。

三、突出纾困与惠企，推动普惠金融润泽小微涉农主体

人民银行湖南省分行立足湖南农业大省实际，在支农支小再贷款项下安排150亿元专用额度，聚焦五个重点领域引导地方法人银行机构开展专项行动。2026年1-9月，全省人民银行系统累计发放支农支小再贷款1354.69亿元，其中专用额度余额135.43亿元，撬动相关领域贷款余额突破2000亿元，支持市场主体超7万户，带动作用逐步显现。积极落实再贷款利率下调政策，1-9月，全省金融机构新发放企业贷款加权平均利率约为3.15%，同比下降了13个基点，社会综合融资成本处于历史较低水平，为市场主体让利约41.7亿元。健全民营、小微企业融资增信机制，依托企业收支流水征信平台上线“流水贷”产品，截至9月末，累计向企业放款1712.1亿元，其中首贷企业户数占比30.6%。

四、聚焦产业与服务，推动养老金融守护工程落地见效

一是落实专项措施。人民银行湖南省分行深入实施“老有所享产业金融赋能”“老有所得金融保障”“老有所安基础金融服务提质”“老有所依养老金融环境优化”四大行动，推动金融机构加大对养老基础设施和适老化改造、重点医养康养项目、银发经济重点产业项目的中长期、低成本信贷支持，助力湖南银发经济高质量发展。截至2026年9月末，已在省内累计创建近1000个支付服务适老化特色场景，全省99%的银行营业网点、2.6万台ATM及智能服务终端完成适老化升级改造。二是完善支持政策。推动省政府出台深化养老服务改革发展“14条举措”，鼓励金融机构加强对养老领域的综合金融支持。三是强化产品创新。积极探索养老产业金融支持路径，如指导辖内机构推出“潇湘医养贷”“纯信用贷款（长者食堂）”“惠如愿·养老贷”等20余款养老金融创新产品，为养老产业经营主体提供智能精准、高效便捷的金融服务。截至9月末，全省养老产业贷款余额165.3亿元。

五、紧扣数字化与智能化，推动数字金融助力中小银行转型

中国人民银行湖南省分行联合相关部门出台加大湖南省数字金融工作推进力度“六条措施”，从推动机构数字化转型，支持数实融合发展，拓展数字人民币场景，强化数字金融风险治理与监测评估等方面明确具体举措。依托政银数据整合提供标准化数据支撑，推动金融服务深度嵌入政务场景。结合“智赋万企”行动，引导银行机构做好企业数字化改造和智能制造融资服务。截至2026年9月末，全省数字经济产业贷款余额同比增长19.5%，高出各项贷款增速14.9个百分点。

来源：湖南省分行