中行发力绿色工厂支持！专项金融政策落地，打通企业绿色转型融资堵点

发布时间：2025-12-12 20:46:25浏览次数：

绿色金融支持绿色工厂政策方案之三：中国银行

一、定制化金融产品

根据企业类型和需求，绿色工厂企业可以在“中银绿色+”金融产品超市中选择合适自己的覆盖贷、股、债、租、保等的绿色金融产品。

（一）绿色固定资产贷款

用于支持绿色工厂基础设施绿色升级、节能环保产业、绿色服务、清洁能源产业、清洁生产产业、生态环境产业等项目建设或升级的固定资产贷款。

（二）绿色贸易融资

用于支持绿色工厂在涉及绿色行业或项目相关贸易活动中的短期资金需求，包括国内贸易融资和国际贸易融资。

（三）绿色权益支持类贷款

用于满足绿色工厂在生产经营中各项合理资金需求而提供的贷款，以绿色工厂绿色行业或项目投资而产生的“绿色权益”收入为主要还款来源。

（四）绿色股权投资

中国银行依托综合化经营公司，对能够产生环境效益、降低环境成本与风险的企业或项目进行股权投资（包括债转股），促进提升企业环境绩效、发展绿色产业和降低环境风险。

（五）绿色债券融资

中国银行及旗下中银国际证券可作为主承销商，依照与绿色工厂企业签订的承销协议等相关法律文件，采用包销或代销方式，分别协助绿色工厂企业在银行间债券市场或交易所市场发行绿色债券。

（六）绿色资产支持证券

中国银行及旗下中银国际证券可作为主承销商，为基础资产属于绿色产业、项目投向为绿色产业或原始权益人主营业务属于绿色产业的绿色工厂所属企业提供绿色资产支持证券承销发行服务。

（七）绿色租赁

中国银行旗下中银金租可为绿色工厂所属企业提供直租和回租两种形式的融资租赁服务。直租是指出租人根据绿色工厂承租人对供货人、租赁物的选择，向供货人购买租赁物件，提供给绿色工厂承租人使用，并向绿色工厂承租人收取租金；回租是指租赁物的所有权人（绿色工厂）将租赁物出售给租赁公司，然后通过与租赁公司签订售后回租合同，按约定的条件，以按期交付租金的方式使用该租赁物。根据资金用途（或主营业务）和租赁物两个维度进行绿色租赁项目的认定。

（八）绿色保险

中国银行旗下中银保险可为绿色工厂所属企业提供包括气候变化风险保障类保险、环境污染风险保障类保险、社会治理风险保障类保险、绿色产业风险保障类保险、绿色交通保障类保险等产品。其中，气候变化风险保障类保险是以家庭或个人的财产为保险标的，为被保险人因自然灾害造成的财产损失提供风险保障；环境污染风险保障类保险是以绿色工厂企业和其他生产经营者污染环境导致损害应当承担的赔偿责任为标的的保险产品；社会治理风险保障类保险是指为节能环保、清洁能源、绿色建筑等行业领域有关资产、技术装备和员工人身安全提供风险保障的保险产品；绿色产业风险保障类保险是指为节能环保、清洁能源、绿色建筑等绿色工厂行业领域有关资产、技术装备、产品和员工提供风险保障的保险产品，承保范围包括资产、设备损坏和企业员工生命财产安全等；绿色交通保障类保险是指保障新能源汽车发展和使用、支持轨道交通发展等绿色交通基础设施建设、优化调整交通运输结构等类型的保险产品。

二、专属服务

（一）建立专属服务团队

总、分行成立绿色金融专业团队，提供一对一专业服务，支持绿色工厂培育发展。

（二）提供绿色财务顾问服务

中国银行根据绿色工厂企业需求，为企业绿色低碳发展相关财务管理、投融资、收购兼并、资产及债务重组、发展战略制定、企业改制上市等活动提供的咨询、分析和方案设计等服务，帮助企业提升绿色管理水平。

三、政策支持

（一）建立绿色审批通道

为绿色工厂融资服务开通绿色通道，设立审批标准化流程，提高审批效率，做到优先受理、优先审批、优先放款。

（二）给予利率优惠政策

根据绿色工厂国家、省、市三级的认证等级，提供优惠贷款利率。原则上等级越高，利率优惠幅度越大。

（三）给予信贷资源支持

对绿色工厂及绿色工业园区内绿色低碳改造升级项目，安排绿色贷款专项规模，优先保障相关贷款的投放需求。