深圳绿色金融行动方案印发：加大资源倾斜力度，推动ESG风险全流程管理

发布时间：2025-01-08 15:38:06浏览次数：

近日，国家金融监督管理总局深圳监管局、深圳市地方金融管理局、深圳市生态环境局、深圳市规划和自然资源局联合印发关于深圳银行业保险业做好绿色金融大文章的行动方案，旨在全方位推动深圳绿色金融发展，实现金融资源与生态环境保护的深度融合，助力经济可持续发展。

一、加大资源倾斜力度，推动金融资源绿色化配置

该行动方案着重强调加大资源倾斜力度，鼓励银行机构通过单列绿色信贷规模，确保绿色项目拥有稳定的信贷资金来源。实施内部资金转移定价优惠，降低绿色项目融资成本，提高银行对绿色项目的支持积极性。例如，某银行对符合绿色标准的新能源项目单列信贷规模 50 亿元，并给予低于常规项目 100 个基点的内部资金转移定价优惠，有力推动了该项目的落地实施。

同时，将客户 ESG 风险评估结果作为客户评级、信贷准入、管理和退出的重要依据。在贷款 “三查” 环节，加强对客户 ESG 风险的审查。对于 ESG 表现良好的企业，在贷款定价上给予优惠，在经济资本分配上给予倾斜；而对 ESG 风险较高的企业，则采取更为严格的风险管理措施。如某银行在对一家化工企业进行贷款审查时，发现其存在较高的环境风险，遂提高了贷款利率，并增加了风险缓释措施。

二、鼓励保险机构以 ESG 为导向，优化承保与投资决策

鼓励保险公司将客户 ESG 风险状况作为承保管理和投资决策的重要依据。对于 ESG 风险管理良好的企业，给予较低的保险费率，激励企业提升自身 ESG 水平。例如，某保险公司对一家采用先进环保技术的制造企业，给予其财产险费率下浮 20% 的优惠。同时，在投资决策方面，优先考虑 ESG 表现优秀的企业和项目，引导资金流向绿色产业。某保险资管公司将 ESG 因素纳入投资筛选标准，在其新发行的一款投资产品中，明确规定投资于 ESG 评级较高企业的资产比例不低于 60%。

三、优化内部流程，为绿色金融产品服务开辟 “绿色通道”

鼓励银行保险机构优化内部流程，在风险可控、商业可持续的原则下，为绿色金融产品服务的研发、审批、推广提供 “绿色通道”。简化绿色金融产品的审批流程，缩短审批时间，提高服务效率。例如，某银行针对绿色小微企业贷款产品，设立专门的审批团队，将审批时间从原来的平均 15 个工作日缩短至 5 个工作日，大大提高了企业获得资金的速度。同时，在产品研发方面，鼓励创新，推出适应不同绿色产业需求的金融产品，如绿色供应链金融产品、碳排放权质押贷款等。

四、提高环境信息披露质量，增强市场透明度

提高环境信息披露质量是行动方案的重要内容之一。符合条件的强制披露主体应在规定时间内完成环境信息披露工作。通过优化环境信息披露指标体系、核算标准和报告模板，使披露内容更加科学、规范、全面，充分展示绿色金融发展情况。例如，制定统一的绿色信贷统计口径和环境效益核算标准，要求银行准确披露绿色信贷的规模、投向、环境效益等信息。

借鉴国际惯例、准则或良好实践，提升披露水平。对于涉及重大 ESG 风险影响的授信或投资情况，依据法律法规、自律管理规则等主动、及时、准确、完整披露相关信息。鼓励披露高碳资产敞口，建立气候变化相关风险突发事件应急披露机制。某银行在发现其对一家高碳企业的授信可能受到气候变化政策影响时，及时发布公告，披露相关风险及应对措施，保障了投资者和市场的知情权。

深圳此次发布的绿色金融行动方案，从资源配置、保险决策、内部流程优化到信息披露等多维度发力，为深圳银行业保险业做好绿色金融大文章指明了方向，有助于推动深圳绿色金融事业迈向新台阶，实现经济与环境的协调发展。

来源：深圳监管局